떨어지는 환율, 당장 지금 주목해야하는 투자처는 '여기'

 

 

📈 “놓치면 진짜 후회합니다” – 9억 투자자의 애플·ETF·ADR 투자 강의 총정리

 

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💡 투자란 미래의 버팀목입니다

 

투자는 단순히 돈을 굴리는 행위가 아닙니다.

9억 원을 운용하며 직접 투자하는 유튜버 김성환 님은 이렇게 말합니다.

 

“투자는 나중에 어려움이 닥쳤을 때 당신을 지켜주는 버팀목이다.”

이번 글에서는 그가 밝힌 포트폴리오 이야기부터, 주목해야 할 글로벌 이슈, 환율 하락기에 집중해야 할 자산군까지 한 번에 정리해드립니다.

애플, TSMC, 케이던스, 시높시스, 금리 인하, 대체 자산, ADR까지.

놓치면 정말 후회할 핵심 정보만 쏙쏙 모았습니다.

 

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📊 트럼프 관세부터 시작된 애플 리스크… 그리고 기회

 

• 트럼프가 애플·삼성 스마트폰에 25% 관세 예고
• TSMC 파운드리 단가 30% 인상 → 애플 제조 비용 전가
• 아이폰 가격 최대 20% 상승 가능성
• 애플 개발자 회의(6/9) 앞두고 기대감 형성
  • 작년엔 “챗GPT 탑재 루머”로 주가 +7%
  • 주주라면 이번 발표 꼭 확인 필수

 

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🧠 투자란 버팀목이다 – 찰리 멍거의 사례

 

• 찰리 멍거는 신문사 ‘데일리 저널’을 인수 후 신문 확장 대신 주식 투자
• 웰스파고·BOA 등 금융주 배당으로 생존
• 현재는 소프트웨어 사업으로까지 확장
• 핵심: 본업이 어려울 때, 준비된 투자가 생존과 확장의 발판이 됨

 

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📉 주간 뉴스 브리핑 – 케이던스·시높시스 폭락 이유

 

• 트럼프, 반도체 소프트웨어의 중국 수출 금지 발표
• 케이던스 -12%, 시높시스 -16% 급락
• 하지만 과거 엔비디아 사례처럼 장기적으론 기회
• 가격 인상으로 수익성 보완 예상

 

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💸 글로벌 금리 인하 vs 미국 금리 동결의 엇갈린 전략

 

• 한국 금리: 2.5%
• 유럽 금리: 2%대로 하향 전망
• 중국: 0.1~1% 금리 인하
• 미국: 파월은 동결, 트럼프는 인하 요구
• 그 결과? 리얼티인컴(O), 프로로지스(PLD), 아메리칸타워(AMT) 등
• → 부동산 섹터 급등

 

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💵 환율 하락기엔 어떤 자산을 사야 할까?

 

 

① 해외 매출 비중 높은 주식

 

매출의 최소 30% 이상이 미국 외 국가에서 발생

 

 

• 대표 기업:
  • 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 램리서치
  • 화이자, 존슨앤존슨, 부킹홀딩스 등

 

② 대체 자산 ETF

 

• 금 ETF(GLDM): 실물 금 기반
• 비트코인 수혜주 블록
• 목재 ETF: 원자재 공급 제한 → 가격 상승 예상

 

 

③ 해외 상장 ADR 종목

 

미국 시장에 상장된 해외 주식 1주 단위 매수 가능

 

 

• 예시:
  • 소니(일본), SAP(독일), 쿠팡(한국), TSMC(대만)
  • 노보노디스크(덴마크), 스포티파이(스웨덴)

 

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📚 실전 투자 전략 – 회수율과 성장률

 

• 회수율 = 연간 배당/수익률
• 성장률 = 향후 수익 성장 가능성
• 투자 스타일별 분류:
  • 빌라형: 리얼티인컴 (회수율 高, 성장률 낮음)
  • 아파트형: 콘스텔레이션, 노보노디스크 (균형형)
  • 재개발형: 테슬라, 테이크투 (회수율 없음, 성장 기대)

 

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✅ 3줄 요약

 

1. 애플·TSMC·케이던스 등 주요 종목에 리스크와 기회가 공존함
2. 환율 하락기엔 해외 매출 비중 높은 주식, 대체 자산 ETF, ADR에 주목
3. 모든 투자는 회수율과 성장률의 균형으로 판단해야 함

 

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💬 나의 느낀점

 

이 강의는 단순한 뉴스 요약이 아니라 실제 투자의 판단 근거와 철학까지 담겨 있다는 점에서 매우 인상 깊었습니다. 특히 회수율과 성장률을 기반으로 자산을 분류하고, 거시경제 뉴스와 기업 이슈를 연결 짓는 방식은 초보 투자자에게도 큰 도움이 될 것입니다. ‘버팀목’이라는 개념 하나로 전체 포트폴리오 전략이 유기적으로 연결되어 있다는 점이 돋보였습니다.

 

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🎥 영상을 보시면서 다시 본문을 훑어보면 쏙쏙 정리됩니다!

 

👉 https://youtu.be/ad3GV2c1ZMQ?si=ENAoY4osmKXo_fIB

 

 

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🌐 English Summary

 

In this in-depth investment lecture, investor and YouTuber Seonghwan Kim shares his real portfolio insights, including the recent risks and opportunities around Apple, TSMC, and software firms like Cadence and Synopsys. He emphasizes the importance of preparing a financial “backbone” through smart investments. The lecture also outlines three major asset groups to consider during currency depreciation: stocks with high overseas revenue (e.g., Nvidia, Apple), alternative assets like gold and Bitcoin ETFs, and ADRs listed in U.S. markets (e.g., Sony, SAP). He introduces the concept of assessing investments through “recovery rate” and “growth rate,” helping viewers build a well-structured portfolio.

 

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